金融監(jiān)管總局近日制定發(fā)布《關(guān)于部分非銀機(jī)構(gòu)差異化適用公司治理等相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的通知》(簡稱《通知》),推動(dòng)構(gòu)建金融租賃公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、消費(fèi)金融公司、汽車金融公司和貨幣經(jīng)紀(jì)公司等五類非銀行金融機(jī)構(gòu)(簡稱“非銀機(jī)構(gòu)”)差異化監(jiān)管制度體系,強(qiáng)化金融監(jiān)管的針對性和有效性。
《通知》要求非銀機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī),按照監(jiān)管規(guī)定要求建立健全組織機(jī)構(gòu)、完善關(guān)聯(lián)交易管理機(jī)制、持續(xù)增強(qiáng)資本管理能力、提升內(nèi)部管理水平、著力健全風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制。在此基礎(chǔ)上,結(jié)合當(dāng)前行業(yè)發(fā)展實(shí)踐,明確非銀機(jī)構(gòu)適用公司治理、關(guān)聯(lián)交易和資本管理等監(jiān)管規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。
據(jù)介紹,《通知》主要內(nèi)容包括:一是對于同一股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人合計(jì)全資控股的有限責(zé)任公司形式的非銀機(jī)構(gòu),不強(qiáng)制要求董事會(huì)人數(shù)最少為五人;二是對于股權(quán)較為集中的非銀機(jī)構(gòu),對同一股東及其關(guān)聯(lián)方提名的董事數(shù)量占比,不限制在三分之一以下,并可結(jié)合實(shí)際合理確定獨(dú)立董事、外部監(jiān)事的人數(shù);三是在有效保障全體主要股東的董事、監(jiān)事提名權(quán)的基礎(chǔ)上,不限制其再提名獨(dú)立董事、監(jiān)事;四是允許未上市的非銀機(jī)構(gòu)不設(shè)置董事會(huì)秘書;五是建立符合非銀機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營特征的關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管規(guī)則;六是適當(dāng)調(diào)整部分資本管理規(guī)定,以契合非銀機(jī)構(gòu)的經(jīng)營特征和風(fēng)險(xiǎn)水平。
“由于非銀機(jī)構(gòu)在功能定位、業(yè)務(wù)模式、風(fēng)險(xiǎn)外溢性等方面與商業(yè)銀行有較大差異,目前已出臺的公司治理、資本管理等監(jiān)管法規(guī)制度中均規(guī)定非銀機(jī)構(gòu)參照執(zhí)行,但未明確執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)?!苯鹑诒O(jiān)管總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人表示,為明確非銀機(jī)構(gòu)適用公司治理、資本管理等監(jiān)管法規(guī)的具體標(biāo)準(zhǔn),實(shí)施精細(xì)化監(jiān)管,切實(shí)提高金融監(jiān)管的針對性和有效性,金融監(jiān)管總局在深入調(diào)研的基礎(chǔ)上,按照風(fēng)險(xiǎn)為本、問題導(dǎo)向、實(shí)事求是的原則,研究制定了《通知》。
事實(shí)上,與商業(yè)銀行股權(quán)相對分散不同,非銀機(jī)構(gòu)股東數(shù)量相對較少,股權(quán)較為集中,很多非銀機(jī)構(gòu)的第一大股東持股比例高于50%,股東數(shù)量不到5名,實(shí)踐中很難做到由不同股東分別提名董事、監(jiān)事。非銀機(jī)構(gòu)也不直接吸收公眾存款,主要經(jīng)營融資租賃、消費(fèi)金融、汽車金融、貨幣經(jīng)紀(jì)等特定領(lǐng)域或聚焦服務(wù)企業(yè)集團(tuán)成員單位,風(fēng)險(xiǎn)外溢性相對較小。按照實(shí)事求是的原則,《通知》在充分保障中小股東合法權(quán)益的基礎(chǔ)上,允許非銀機(jī)構(gòu)結(jié)合實(shí)際、建立簡單有效的公司治理機(jī)制,這也有助于降低公司治理成本,提高運(yùn)營效率。
同時(shí),為確保不因差異化適用而放松監(jiān)管尺度和管理要求,《通知》明確提出,非銀機(jī)構(gòu)必須遵守國家法律法規(guī)以及《通知》未作出差異化安排的其他監(jiān)管法規(guī)規(guī)定,通過適當(dāng)方式和措施建立有效的內(nèi)部監(jiān)督制衡機(jī)制,切實(shí)保護(hù)中小股東合法權(quán)益,防范一股獨(dú)大、大股東不當(dāng)干預(yù)等風(fēng)險(xiǎn)。
上述金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人表示,下一步,金融監(jiān)管總局將加強(qiáng)監(jiān)管引領(lǐng),及時(shí)評估監(jiān)管要求調(diào)整適用情況,對監(jiān)管要求落實(shí)不到位、理解不當(dāng)、執(zhí)行走偏等問題予以糾正。同時(shí),根據(jù)非銀機(jī)構(gòu)自身性質(zhì)、功能定位、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)經(jīng)營模式等特點(diǎn),持續(xù)完善非銀機(jī)構(gòu)監(jiān)管法規(guī)制度體系。(記者 鐘源)
轉(zhuǎn)自:經(jīng)濟(jì)參考報(bào)
【版權(quán)及免責(zé)聲明】凡本網(wǎng)所屬版權(quán)作品,轉(zhuǎn)載時(shí)須獲得授權(quán)并注明來源“中國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)信息網(wǎng)”,違者本網(wǎng)將保留追究其相關(guān)法律責(zé)任的權(quán)力。凡轉(zhuǎn)載文章及企業(yè)宣傳資訊,僅代表作者個(gè)人觀點(diǎn),不代表本網(wǎng)觀點(diǎn)和立場。版權(quán)事宜請聯(lián)系:010-65363056。
延伸閱讀